Центробанк лишил лицензии «Конфидэнс Банк»

Из сообщения, размещенного на сайте Центробанка следует, что проблемы у кредитной организации появились из-за применения рискованной бизнес-модели, ориентированной на обслуживание интересов основного собственника, в итоге чего на балансе был сформирован большой объем активов неудовлетворительного качества.

Руководитель департамента ЦБ добавил, что в перечисленных им торговых центрах столицы функционируют обменные пункты, которые нельзя отнести ни к банкам, ни к операционным кассам, ни чему-то другому.

Регулятор также отмечает, что не один раз применял в отношении финансово-кредитной организации меры надзорного реагирования.

ООО КБ «Конфидэнс Банк» является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии является страховым случаем, по которому законом предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам, в том числе особым бизнесменам, в объеме 100% остатка средств, однако не не менее 1,4 млн руб. в совокупности на одного вкладчика. Они составляют 71,9%. Основным совладельцем банка является предприниматель, политик, прошлый депутат Костромской областной думы Евгений Трепов. Надлежащая оценка рисков значительно снизила размер собственных средств (капитала) и появились основания для проведения мер по предупреждению банкротства кредитной организации. Это привело к формированию на балансе кредитной организации существенного объема активов неудовлетворительного качества. По утверждению Полупанова, руководство Банка РФ приняло решение поделиться этими данными с представителями правоохранительных органов. Полномочия собственников и органов управления приостановлены. По имеющимся предварительным сведениям Банка Российской Федерации, на 1 апреля текущего года по величине активов эта кредитная организация занимала 271-е место в банковской системе РФ.

По предварительной последней информации ЦБ, лидерами по нелегальному обороту наличности являются ТЦ «Москва», ТК «Садовод» и «Фудсити».