Центробанк проверит банки тайными покупателями

Центробанк решил проверять работу русских банков с помощью тайных клиентов, пишут 8 мая Ведомости. Об этом пишут русские СМИ.

Работники ЦБ будут звонить в колл-центры и отделения банков и представляться потенциальными покупателями, желающими открыть вклад. Посредством такого шага регулятор намеревается найти «черные вставки» депозитов либо же многообразного рода дополнительные условия, не предусмотренные непосредственно контрактом, однако позволяющие нарастить доходность вклада. Среди остальных целей — признаки забалансовых вкладов, а еще сложные продукты, которые банки, как правило, не реализуют физлицам, продолжают они. Не раз бывало, что у банка находили миллиарды неучтенных средств.

Инструментов, которые имеются на данный момент у служащих надзора, часто недостаточно для оперативного выявления многообразного рода нарушений. Часто бывает, что знак о нарушениях поступил, а свидетельств пока нет, и на их сбор требуется время.

Как говорят специалисты, регулятор сумеет передавать собранные материалы правоохранительным органам, а сам начинать внеплановые проверки.